A Politica de Conheca Seu Cliente (KYC) da Capivei estabelece os procedimentos para identificacao, verificacao e validacao da identidade de nossos usuarios, em conformidade com as melhores praticas internacionais e a legislacao brasileira.
Ultima atualizacao: 06/02/2026
Verificacao via Sumsub
Utilizamos a plataforma Sumsub, lider global em solucoes de verificacao de identidade, para garantir um processo de KYC seguro, rapido e em conformidade com padroes internacionais.
PEIXER LABS LTDA
CNPJ: 63.011.289/0001-64
Rua Pais Leme, 215, Conj. 1713 — Pinheiros — Sao Paulo/SP — CEP 05424-150
Esta politica tem como objetivos: • Garantir que todos os usuarios sejam devidamente identificados e verificados; • Prevenir o uso da Plataforma para atividades ilicitas; • Cumprir obrigacoes legais e regulatorias; • Proteger a integridade da Plataforma e de seus usuarios; • Estabelecer uma base de dados confiavel para gerenciamento de riscos.
A Capivei utiliza a plataforma Sumsub como provedor de servicos de verificacao de identidade. A Sumsub e uma empresa global lider em solucoes de KYC/AML, certificada e em conformidade com padroes internacionais de seguranca e privacidade. O processo de verificacao via Sumsub inclui: • Captura e validacao de documentos de identidade; • Verificacao biometrica facial (liveness detection); • Validacao cruzada com bases de dados oficiais; • Deteccao de documentos fraudulentos ou adulterados; • Verificacao em listas de sancoes e PEPs.
Para completar o processo de verificacao, o usuario devera fornecer: Documentos de Identidade (um dos seguintes): • RG (Registro Geral) - frente e verso; • CNH (Carteira Nacional de Habilitacao) - frente e verso; • Passaporte Brasileiro - pagina de identificacao; • RNE/CRNM (para estrangeiros residentes). Comprovante de Residencia (emitido nos ultimos 90 dias): • Conta de luz, agua, gas ou telefone fixo; • Fatura de cartao de credito; • Extrato bancario; • Correspondencia oficial de orgao publico. Verificacao Facial: • Selfie com documento ao lado do rosto; • Video de verificacao de vivacidade (liveness check).
O processo de KYC segue as seguintes etapas: 1. Inicio: Usuario inicia o processo de verificacao na Plataforma; 2. Captura: Upload de documentos e captura de selfie/video via Sumsub; 3. Validacao Automatica: Verificacao automatizada de autenticidade e consistencia; 4. Analise de Risco: Verificacao em listas de sancoes, PEPs e bases de dados; 5. Revisao Manual: Casos sinalizados passam por analise da equipe de compliance; 6. Decisao: Aprovacao, rejeicao ou solicitacao de documentos adicionais; 7. Notificacao: Usuario e informado do resultado via email e na Plataforma. Prazo medio de aprovacao: 24 horas uteis para casos padrao.
A Plataforma adota niveis de verificacao progressivos: Nivel Basico: • Documentos de identidade + Selfie; • Limites operacionais reduzidos; • Acesso a funcionalidades basicas. Nivel Completo: • Todos os documentos + Comprovante de residencia; • Limites operacionais ampliados; • Acesso completo a Plataforma. Verificacao Reforçada (EDD): • Aplicada a usuarios de alto risco ou PEPs; • Documentacao adicional pode ser solicitada; • Analise aprofundada pela equipe de compliance.
O processo de KYC e continuo e inclui: • Atualizacao Periodica: Documentos devem ser atualizados a cada 2 anos ou quando houver alteracao de dados; • Reavaliacao de Risco: Perfil de risco e revisado periodicamente; • Monitoramento Continuo: Transacoes sao monitoradas para detectar mudancas de comportamento; • Re-verificacao: Pode ser solicitada a qualquer momento em caso de suspeitas.
A Plataforma podera recusar a verificacao nos seguintes casos: • Documentos ilegíveis, adulterados ou expirados; • Inconsistencia entre documentos e informacoes fornecidas; • Usuario incluido em listas de sancoes; • Suspeita de fraude ou uso de identidade de terceiros; • Recusa em fornecer documentos ou informacoes solicitadas. Em caso de rejeicao, o usuario sera informado do motivo e podera: • Apresentar novos documentos para nova analise; • Solicitar revisao da decisao via suporte.
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