A Politica de Prevencao a Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) da Capivei estabelece diretrizes, procedimentos e controles para prevenir e detectar atividades ilicitas, em conformidade com a Lei 9.613/1998 e regulamentacoes do COAF.
Ultima atualizacao: 06/02/2026
Em conformidade com a legislacao brasileira
Esta politica atende aos requisitos da Lei 9.613/1998, regulamentacoes do COAF e recomendacoes do GAFI/FATF para prevencao a lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
PEIXER LABS LTDA
CNPJ: 63.011.289/0001-64
Rua Pais Leme, 215, Conj. 1713 — Pinheiros — Sao Paulo/SP — CEP 05424-150
Esta politica esta fundamentada em: • Lei 9.613/1998 - Lei de Lavagem de Dinheiro; • Lei 13.260/2016 - Lei Antiterrorismo; • Circular BACEN 3.978/2020 - Politica de PLD/FT; • Resolucoes e Instrucoes do COAF; • Recomendacoes do GAFI/FATF; • Normas internacionais de compliance.
A Capivei adota uma abordagem baseada em risco (RBA) que considera: Fatores de Risco do Cliente: • Perfil socioeconomico e ocupacao; • Pais de residencia ou nacionalidade; • Status de PEP (Pessoa Exposta Politicamente); • Historico de relacionamento; • Inclusao em listas de sancoes. Fatores de Risco Transacional: • Volume e frequencia de operacoes; • Origem e destino dos fundos; • Padroes atipicos de comportamento; • Transacoes com jurisdicoes de alto risco.
Todas as transacoes sao monitoradas em tempo real atraves de: Sistema Automatizado: • Regras de velocidade (limites por periodo); • Deteccao de padroes suspeitos; • Alertas para transacoes atipicas; • Scoring de risco transacional. Indicadores de Alerta (Red Flags): • Transacoes incompativeis com perfil do cliente; • Fracionamento de operacoes (structuring); • Movimentacoes circulares ou sem proposito economico; • Tentativas de evasao de limites; • Transacoes com terceiros nao identificados.
Em conformidade com a legislacao, a Capivei comunica ao COAF: Comunicacao Automatica: • Operacoes acima dos limites legais; • Operacoes em especie que configurem suspeita. Comunicacao de Operacao Suspeita (COS): • Operacoes que apresentem indicios de lavagem de dinheiro; • Operacoes relacionadas a financiamento do terrorismo; • Situacoes que configurem outros ilicitos. As comunicacoes sao realizadas de forma confidencial, sem conhecimento do cliente envolvido, conforme exigido por lei.
A Plataforma adota procedimentos reforçados para PEPs: Definicao de PEP: • Ocupantes de cargos publicos relevantes; • Familiares e estreitos colaboradores de PEPs; • Conforme definicao do COAF e legislacao aplicavel. Procedimentos Aplicaveis: • Identificacao durante o processo de KYC; • Aprovacao de nivel gerencial para cadastro; • Monitoramento reforçado de transacoes; • Revisao periodica mais frequente; • Documentacao adicional sobre origem de recursos.
A Capivei mantem programa continuo de treinamento: • Capacitacao inicial para todos os colaboradores; • Atualizacoes periodicas sobre legislacao e tipologias; • Treinamentos especificos para equipe de compliance; • Documentacao e registro de todos os treinamentos.
Estrutura de governanca de PLD/FT: Diretor de Compliance: • Responsavel perante os orgaos reguladores; • Supervisao do programa de PLD/FT; • Aprovacao de politicas e procedimentos. Equipe de Compliance: • Monitoramento diario de operacoes; • Analise de alertas e casos suspeitos; • Elaboracao de comunicacoes ao COAF; • Atualizacao de regras e parametros.
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